Kim De Graeve

𝐆𝐫𝐚𝐭𝐢𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐢𝐧𝐢𝐧𝐠 𝐨𝐯𝐞𝐫 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫𝐞𝐧! 🥳 → https://www.kimdegraeve.be/investeren 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 / 𝐬𝐨𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐦𝐞𝐝𝐢𝐚 📩 [email protected] IG: https://www.instagram.com/kim_degraeve/ 𝐌𝐢𝐣𝐧 𝐛𝐨𝐞𝐤 𝐢𝐬 𝐮𝐢𝐭! 🎉 → https://www.kimdegraeve.be/boek 𝐌𝐞𝐭 𝐦𝐢𝐣 𝐰𝐞𝐫𝐤𝐞𝐧 🏋️‍♂️ → https://www.kimdegraeve.be/money-unlimited𝐒𝐚𝐦𝐞𝐧𝐯𝐚𝐭𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐯𝐢𝐝𝐞𝐨Een 65-plusser in Nederland heeft gemiddeld 76.600 euro op zijn spaarrekening staan. Bij 85-plussers is dat nog steeds 70.700 euro. Geld dat doorgaans onaangeroerd blijft tot het overlijden en pas dan, vaak rond hun 60e, naar de kinderen gaat.Maar wat als datzelfde bedrag op het verkeerde moment in een leven aankomt? In deze video toon ik waarom geld schenken aan je kinderen op hun 30e een totaal ander leven oplevert dan een erfenis op hun 60e. Met cijfers uit België en Nederland, een concreet voorbeeld van een klant die zijn erfenis te laat kreeg, en de drie redenen waarom mensen blijven sparen tot ze sterven, ook al weten ze diep vanbinnen dat het niet klopt.00:00 76.600 euro die nooit gebruikt wordt00:38 Wat er écht gebeurt met spaargeld na je 65e01:46 Waarom 50.000 euro op je 30e niet hetzelfde is als op je 60e02:27 "Dat geld kreeg ik eigenlijk te laat", het verhaal van een klant03:40 De drie redenen waarom mensen blijven sparen tot ze sterven05:18 Hoe je 72.000 euro aan successierechten kan vermijden06:49 Hoeveel geld heb je écht nodig tot je laatste dag?07:32 Waarom 37% van de kinderen niet klaar is voor een erfenis08:32 Voor wie spaar je eigenlijk echt?❓ VRAAG VAN DE WEEKHeb je meegemaakt hoe een erfenis te laat kwam, voor jezelf of in je familie? Of laten je ouders een vermogen na zonder voorbereiding? Schrijf het in de comments, ik lees ze allemaal.❗️ 𝐃𝐈𝐒𝐂𝐋𝐀𝐈𝐌𝐄𝐑 Je bent zelf verantwoordelijk voor de investeringen die je doet. Maak nooit beslissingen op basis van alleen maar de informatie die op YT wordt geleverd. Het is niet ontworpen om aan jouw persoonlijke situatie te voldoen, ik ben geen financiële adviseur en geef ook geen persoonlijk advies. De hierin geuite meningen zijn die van de uitgever en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Het kan verouderd raken en er is geen verplichting om dergelijke informatie bij te werken. Als contentmaker aanvaard ik op geen enkele manier aansprakelijkheid voor investeringen die jij hierdoor maakt zijn. Investeer alleen met geld wat je kan missen (verliezen) en nooit moet geleend geld.❗️ 𝐃𝐈𝐒𝐂𝐋𝐀𝐈𝐌𝐄𝐑Deze video bevat algemene informatie over schenkings- en erfbelasting in België en Nederland, op basis van regels geldig in 2026. Fiscale wetgeving verandert regelmatig en de toepassing hangt af van je persoonlijke situatie en woonplaats (gewest in België). Dit is geen fiscaal advies. Voor specifieke planning, raadpleeg een notaris of fiscaal adviseur.

𝐆𝐫𝐚𝐭𝐢𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐢𝐧𝐢𝐧𝐠 𝐨𝐯𝐞𝐫 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫𝐞𝐧! 🥳 → https://www.kimdegraeve.be/investeren 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 / 𝐬𝐨𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐦𝐞𝐝𝐢𝐚 📩 [email protected] IG: https://www.instagram.com/kim_degraeve/ 𝐌𝐢𝐣𝐧 𝐛𝐨𝐞𝐤 𝐢𝐬 𝐮𝐢𝐭! 🎉 → https://www.kimdegraeve.be/boek 𝐌𝐞𝐭 𝐦𝐢𝐣 𝐰𝐞𝐫𝐤𝐞𝐧 🏋️‍♂️ → https://www.kimdegraeve.be/money-unlimited𝐒𝐚𝐦𝐞𝐧𝐯𝐚𝐭𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐯𝐢𝐝𝐞𝐨Waarom sparen voor later je duurste fout kan zijn (en wat stervenden het meest betreuren)Een Australische verpleegster verzorgde jarenlang mensen in hun laatste weken. Ze noteerde wat ze het meest betreurden vlak voor ze stierven. Eén antwoord kwam terug bij iedere mannelijke patiënt die ze verzorgde. Niet de helft. Iedereen.Dat antwoord was niet "ik had meer geld moeten sparen". Het was het tegenovergestelde.Dit is deel 2 van een drieluik over vermogen doorgeven aan je kinderen. Volgende week deel 3: waarom ik mijn kinderen geld geef op hun 30e in plaats van als erfenis op hun 60e, en hoe je dat in België of Nederland fiscaal slim doet.Bekijk ook deel 1 in de speellijst: over offshore trusts en paspoorten, en het verschil tussen optimalisatie en bescherming.00:00 - Wat stervende patiënten zeiden00:38 - Het cijfer dat niemand kent over erfenissen01:36 - Drie generaties en je bent terug bij nul01:57 - 100 miljoen dollar, 96 jaar later: 003:19 - De vijf mechanismen achter de verdamping03:22 - Het house money effect, ook bij je eigen kinderen04:31 - Het Carnegie effect: hoe geld ambitie sloopt05:02 - Ik werd financieel vrij op mijn 33ste, en stopte07:32 - Vermogen vraagt beheer, ruzie en onvoorbereide erfgenamen09:13 - De vraag waar bijna niemand bij stilstaat09:51 - Wat stervenden het meest betreuren10:23 - Wat kinderen vandaag missen door "later"12:20 - Wanneer je wel zou moeten geven13:00 - Slot en uitnodiging❗️ 𝐃𝐈𝐒𝐂𝐋𝐀𝐈𝐌𝐄𝐑 Je bent zelf verantwoordelijk voor de investeringen die je doet. Maak nooit beslissingen op basis van alleen maar de informatie die op YT wordt geleverd. Het is niet ontworpen om aan jouw persoonlijke situatie te voldoen, ik ben geen financiële adviseur en geef ook geen persoonlijk advies. De hierin geuite meningen zijn die van de uitgever en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Het kan verouderd raken en er is geen verplichting om dergelijke informatie bij te werken. Als contentmaker aanvaard ik op geen enkele manier aansprakelijkheid voor investeringen die jij hierdoor maakt zijn. Investeer alleen met geld wat je kan missen (verliezen) en nooit moet geleend geld.

Mijn fiscalist heeft me vorig jaar ontslagen. Niet omdat ik iets fout deed, maar omdat ik vragen stelde over een vermogensstructuur die wereldwijd berucht is.
In deze eerste aflevering van een drieluik over vermogen doorgeven aan je kinderen vertel ik wat er gebeurde. Ik leg uit wat een offshore trust is, waarom de Cookeilanden ze beschermen tegen buitenlandse rechtbanken, en waarom mijn nieuwe fiscalist me afraadde er een op te zetten. Daarnaast ga ik in op paspoortplanning: extra paspoorten veranderen niets aan belastingdruk, maar geven opties die geld niet kan kopen op het moment dat je ze nodig hebt.
De kern van deze aflevering: in internationale planning worden optimalisatie en bescherming vaak in één adem genoemd, maar het zijn fundamenteel verschillende dingen. Wie het verschil niet kent, koopt instrumenten die zijn leven complexer maken zonder iets toe te voegen.
In deel 2 van het drieluik ga ik in op waarom statistisch gezien het overgrote deel van wat ouders aan hun kinderen doorgeven binnen drie generaties verdampt is, en welke vier mechanismen daarachter zitten. In deel 3 leg ik uit waarom ik mijn kinderen geld geef op hun 30e in plaats van als erfenis op hun 60e, met concrete cijfers over erfbelasting in België en Nederland.
Hoofdstukken:
00:00 - "Wegens deontologische redenen": waarom ik ontslagen werd 00:30 - Wat is een trust eigenlijk? 01:07 - De Cookeilanden: 1984 en wat het bijzonder maakt 02:12 - Waarom een tweede paspoort meer is dan een reisdocument 03:56 - Het onderzoek dat ik startte 04:29 - De mail van mijn fiscalist 05:34 - Waarom trusts vaak weer worden afgebroken 06:30 - Conclusie van mijn nieuwe fiscalist 07:55 - Wat een paspoort wel doet 08:09 - Trust vs paspoort: optimalisatie vs verzekering 08:41 - Wat overleeft generaties 09:25 - Waarom internationale planning geen pakket is 10:12 - Slotvraag en gratis vijfdaagse training
Volg ook op YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=_Fi818g8fUw&list=PLOVf6rnqaySliZjB14ERCY9G8Pl56dWPu&index=79
Gratis vijfdaagse training: https://www.kimdegraeve.be/investeren

𝐆𝐫𝐚𝐭𝐢𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐢𝐧𝐢𝐧𝐠 𝐨𝐯𝐞𝐫 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫𝐞𝐧! 🥳 → https://www.kimdegraeve.be/investeren 𝐀𝐫𝐭𝐢𝐤𝐞𝐥 → https://www.fsma.be/sites/default/files/media/files/2026-01/20260122_dashboard_investment_fraud_2025_s2.pdf𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 / 𝐬𝐨𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐦𝐞𝐝𝐢𝐚 📩 [email protected] IG: https://www.instagram.com/kim_degraeve/ 𝐌𝐢𝐣𝐧 𝐛𝐨𝐞𝐤 𝐢𝐬 𝐮𝐢𝐭! 🎉 → https://www.kimdegraeve.be/boek 𝐌𝐞𝐭 𝐦𝐢𝐣 𝐰𝐞𝐫𝐤𝐞𝐧 🏋️‍♂️ → https://www.kimdegraeve.be/money-unlimited𝐒𝐚𝐦𝐞𝐧𝐯𝐚𝐭𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐯𝐢𝐝𝐞𝐨De meeste mensen die “veilig” willen investeren, maken exact dezelfde fout.En dat is net waarom ze geld verliezen.In deze video leg ik uit waarom “veilig” meestal betekent dat je geen fouten wil maken en hoe dat je kwetsbaar maakt voor oplichting.De grootste scams verkopen geen rendement.Ze verkopen rust.Van het verhaal van Bernard Madoff tot hoe het vandaag gebeurt via nepplatformen en WhatsAppgroepen. 00:00 Waarom “veilig” je geld kost00:21 De fout die iedereen maakt01:08 Waarom scams zo goed werken01:16 Dit leek veilig… tot alles verdween02:30 Waarom het vandaag erger is02:42 Zo word je overtuigd zonder het te merken03:20 Hier gebeuren de meeste oplichtingen04:30 Wat echte veiligheid wél is04:57 Wanneer je niet meer vatbaar bent voor scams❗️ 𝐃𝐈𝐒𝐂𝐋𝐀𝐈𝐌𝐄𝐑 Je bent zelf verantwoordelijk voor de investeringen die je doet. Maak nooit beslissingen op basis van alleen maar de informatie die op YT wordt geleverd. Het is niet ontworpen om aan jouw persoonlijke situatie te voldoen, ik ben geen financiële adviseur en geef ook geen persoonlijk advies. De hierin geuite meningen zijn die van de uitgever en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Het kan verouderd raken en er is geen verplichting om dergelijke informatie bij te werken. Als contentmaker aanvaard ik op geen enkele manier aansprakelijkheid voor investeringen die jij hierdoor maakt zijn. Investeer alleen met geld wat je kan missen (verliezen) en nooit moet geleend geld.

𝐆𝐫𝐚𝐭𝐢𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐢𝐧𝐢𝐧𝐠 𝐨𝐯𝐞𝐫 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫𝐞𝐧! 🥳 → https://www.kimdegraeve.be/investeren 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 / 𝐬𝐨𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐦𝐞𝐝𝐢𝐚 📩 [email protected] IG: https://www.instagram.com/kim_degraeve/ 𝐌𝐢𝐣𝐧 𝐛𝐨𝐞𝐤 𝐢𝐬 𝐮𝐢𝐭! 🎉 → https://www.kimdegraeve.be/boek 𝐌𝐞𝐭 𝐦𝐢𝐣 𝐰𝐞𝐫𝐤𝐞𝐧 🏋️‍♂️ → https://www.kimdegraeve.be/money-unlimited𝐒𝐚𝐦𝐞𝐧𝐯𝐚𝐭𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐯𝐢𝐝𝐞𝐨Hoe banken je hypotheek duurder maken: rente is niet alles (en wat je wél moet onderhandelen)00:00 Banken willen dat jij dit NIET begrijpt00:10 Zo bouw je een dossier dat banken niet kunnen weigeren00:43 Waarom rente je grootste valkuil is01:13 De kredietstrategie die 90% verkeerd doet02:16 Waarom elke bank je anders behandelt (en hoe jij wint)03:06 Is jouw huis écht een investering? De waarheid04:30 Maandlasten zijn misleidend: dit moet je écht berekenen05:28 Onderhandelen met banken: zo pak je het slim aan06:11 Hoe je vastgoed als hefboom gebruikt (zonder risico te onderschatten)07:22 Contracten die je geld kosten (zonder dat je het merkt)07:45 Je zichtrekening verraadt meer dan je denkt❗️ 𝐃𝐈𝐒𝐂𝐋𝐀𝐈𝐌𝐄𝐑 Je bent zelf verantwoordelijk voor de investeringen die je doet. Maak nooit beslissingen op basis van alleen maar de informatie die op YT wordt geleverd. Het is niet ontworpen om aan jouw persoonlijke situatie te voldoen, ik ben geen financiële adviseur en geef ook geen persoonlijk advies. De hierin geuite meningen zijn die van de uitgever en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Het kan verouderd raken en er is geen verplichting om dergelijke informatie bij te werken. Als contentmaker aanvaard ik op geen enkele manier aansprakelijkheid voor investeringen die jij hierdoor maakt zijn. Investeer alleen met geld wat je kan missen (verliezen) en nooit moet geleend geld.